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私募基金的合格投资者应符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,具备相应风险识别能力和风险承担能力。私募基金合格投资者的标准如下:
一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
二、下列投资者视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金、慈善基金;
2、依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。
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私募基金产品风险等级划分方法与说明
尊敬的投资者:
为使您对我司私募基金产品的风险等级划分充分了解,特公布我司私募基金产品的风险等级划分方法及基金产品风险等级名录,请您仔细阅读。
一、在确定具体基金产品的风险等级时,综合考虑以下因素:
(一)基金管理人成立时间,治理结构,资本金规模,管理基金规模,投研团队稳定性,资产配置能力,内部控制制度健全性及执行度,风险控制完备性,是否有风险准备金制度安排,从业人员合规性,股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等;
(二)基金产品或者服务的结构(母子基金、平行基金),投资方向、投资范围和投资比例,募集方式及最低认缴金额,运作方式,存续期限,过往业绩及净值的历史波动程度,成立以来有无违规行为发生,基金估值政策、程序和定价模式,申购和赎回安排,杠杆运用情况等。
涉及投资组合的产品,应当按照产品整体风险等级进行评估。
二、基金产品存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级:
(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的;
(二)因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的;
(三)基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等因素导致普通人难以理解其条款和特征的;
(四)存在市场差异、适用境外法律等跨境发行或者交易的;
(五)基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的;
(六)基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的的集中度过高的;
(七)基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的;
(八)基金产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
(九)影响投资者利益的其他重大事项;
(十)基金业协会认定的高风险产品或者服务;
(十一)其他可能构成投资风险的因素。
三、根据以上划分原则并参考监管指引,我司将私募基金产品由低到高
划分风险等级如下:
(一)R1: 货币市场基金、短期理财债券型基金;
(二)R2: 普通债券基金;
(三)R3: 股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额;
(四)R4:债券基金分级B份额;
(五)R5: 可转债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金。
四、公司应当根据基金产品的信息变化情况,参考下列因素主动调整基金产品分级:
(一)开放型基金的历史规模和持仓比例;
(二)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;
(三)基金投资标的的主体评级及债项评级的变动;
(四)被投资主体涉诉、行政处罚、实际控制人变动、债务偿还、信用变动等;
(五)基金自成立以来是否有违规行为的发生。
如果确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”,并将遵守适用的有关法规请点击“接受”键以继续浏览本公司网站,点击“接受”代表您承诺符合合格投资者认定标准。如您不符合“合格投资者”认定标准或不同意上述任何有关条款,请按“放弃”键。
本网站所载的各种信息和数据等仅供参考,并不构成广告或销售要约,或买入任何证券、基金或其它投资工具的建议。投资者不应依赖本网站所提供的信息和数据做出投资决策,在做出投资决策前应仔细审阅相关产品的合同文件等以了解其风险因素,或寻求专业的投资顾问的建议,并自行承担投资风险。
投资产品的价格及其收益存在涨跌变动,而过往的产品业绩数据并不预示其未来的表现,本公司承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产,不保证基金财产一定盈利,也不保证最低收益。
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投资者在参与私募基金投资时应注意以下几点:
1.量力而行
私募基金投资具有高风险特点,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。《私募办法》也明确规定了私募基金合格投资者的要求,除单只私募基金投资额不低于100万元外,同时单位净资产不得低于1000万元,个人金融资产不得低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。投资者要从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否能够投资私募基金产品,在满足合格投资者标准的前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品。
2.摸清底细
只有在基金业协会依法登记的私募基金管理人,才能向合格投资者募集资金。建议投资者在购买私募产品前,先通过基金业协会网站,了解该机构是否已经在基金业协会登记,切忌通过非法渠道购买。同时,还可以多方了解私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑以及诚信规范情况等。
3.细看合同
基金合同是规定投资者与私募基金管理人之间权利和义务的重要文书。建议投资者在查看合同时,注意合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》,要注意合同约定的权利义务是否合理,合同是否完整、是否存在缺页漏页等异常情况,要仔细阅读条款,对于不懂的概念、模糊的表述应当要求基金管理人进行解释或说明,切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。对一式多份的合同,还应检查每份合同内容是否完全一致。
此外,还要特别警惕披着“金融创新”外衣的违规资金募集。投资者在通过互联网平台购买金融产品时,应仔细阅读相关产品介绍,了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处及具体投向等。
4.持续关注
投资者在认购私募基金产品后,应当持续关注私募基金产品投资、运行情况,和私募基金管理人保持沟通联系。投资者若发现管理人失联,基金财产被侵占、挪用,基金存在重大风险等情况,要及时向私募基金管理人注册地证监局或基金业协会反映;若发现私募基金管理人涉嫌诈骗、非法集资等犯罪线索的,要及时向公安、司法机关报案。
5.定期学习私募知识
投资者在参与私募基金等风险较高的投资业务时,要定期学习相关知识,比如浏览监管部门或基金业协会网站、阅读报刊杂志等。认真辨别相关业务或产品,切勿被所谓的创新产品、超高收益蒙骗,切记“你看中的是别人的收益,别人惦记的却是你的本金”。
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